2020. ugyanott folytatódott, ahol a 2019-es esztendőt abbahagytátok?

Bizonyos szempontból igen, nagyon sok hasonlóságot mutat ez az évkezdet a 2019-es év elejéhez képest. Ez nem csak abban nyilvánul meg, hogy ugyanolyan rövidek a nappalok és hosszúak az éjszakák, hanem a piaci bizonytalanságokban is. Korábban a kereskedelmi háborúk lehetősége okozott piaci pánikot, ma pedig a koronavírus okoz fejtörést a befektetőknek. Ezért mindig fontosnak tartom, hogy törekedjünk a portfolióinkban a diverzifikációra és bankárunk segítségével rendszeresen nézzük át befektetésünk elemeit. Ha csak a számokat nézem, az Erste Privát Bankban kezelt vagyon növekedése januárban még dinamikusabban folytatódott.
Célunk, hogy a tavaly már ismertetett újításainkban, nevezetesen a Multi Advisor modellben haladjuk előre és minél több ügyfelünkkel ismertessük meg azt. Ha valaki nem olvasta volna, hogy miről szól a Multi Advisor modell – ami szerintünk egy páratlan szolgáltatás a magyar privát banki piacon – kérem, keresse meg bankárát a részletekért.

Miért döntöttetek a modell bevezetése mellett?

Foglaljuk össze néhány gondolatban a fő érétkeit a modellnek.
Az Erste Banknál egy olyan egyedülálló divízióban dolgozunk, ami egyesíti a befektetési szakma minden szereplőjének a szakértelmét. Ezek a szakértői területek a teljesség igénye nélkül: a Varjú Péter és Bereczk Zoltán által vezetett tőkepiaci kereskedőink csapata sok-sok éves piaci tapasztalattal; a Miró József által vezetett elemzői csapat magas szintű szaktudással és számos elemzői díjjal; a Murvai Ildikó által vezetett portfólió szakértői csapat mindennapi portfólió elemzési tapasztalattal; valamint külső szakértői partnereink például, a generációváltás, adózási tanácsadás terén.
Ebben az új modellben, természetesen a privát bankár vezető ügyfél-kapcsolattartása mellett közvetlen hozzáférést biztosítunk ügyfeleinknek ezen szakmai területek erőforrásaihoz szemben a hagyományos kiszolgálási modellel, amikor az ügyfél a kapcsolatot kizárólag a privát bankárával tartotta és tőle várt el minden téren magas szintű kiszolgálást.
Terveink szerint ügyfeleinkkel a modell minden részét megismertetjük, ezért fokozatosan emeljük be az egyes elemeket a mindennapi szolgáltatásba 2020-ban és 2021-ben.

Vannak már tapasztalatok? Amennyiben igen, mik ezek?

Első lépésben privát banki ügyfeleink számára elérhetővé tettük az Erste Befektetési Zrt. tőkepiaci kereskedőihez való közvetlen kapcsolatot. Így a kereskedők segítségével, a kereskedőktől kapott ötletek támogatásával, a részvény, a deviza és egyéb tőkepiaci termékek tekintetében aktívan kereskedhetnek. Ezzel azt a jogos igényüket szeretnénk kielégíteni, amit ügyfélkutatásunkból is visszakaptunk, hogy több, egyedi taktikai befektetési ötletet várnak el privát bankjuktól.
Az ügyfeleinktől érkezett első tapasztalatok nagyon pozitívak. Megindultak az alszámla nyitások, amelyeken a kereskedőink a stratégiai vagyonelemektől elkülönítetten, proaktív befektetési ötletek mentén segítik a szolgáltatást igénybe vevő ügyfeleinket, hogy vagyonuk hatékonyabban és magasabb hozam mellett gyarapodjon.
Összességében eddig úgy tűnik, hogy mind az ügyfelek, mind a bankárok elégedettebbek. És személy szerint meglepetést okozott, hogy olyan ügyfeleink is érdeklődtek a szolgáltatás irányt, akik eddig – a mi ismereteink szerint – nem mutattak érdeklődést az aktívabb tőkepiaci befektetések irányt. Ezért arra biztatom minden ügyfelünket, hogy kérjen információt a szolgáltatásról. Talán nem is gondolná, de érdekes lehet számára.