Kedves Ügyfelünk!
A 2021-es esztendő egyben egy évforduló is számunkra. Nemrég ünnepeltük az Erste alapításának 200 éves évfordulóját, idén pedig az Erste Private Banking lett 15 éves. Ez a két szám együtt reprezentálja fő erősségünket, azt, hogy egy nagy múltú, erős branddel rendelkező, osztrák bankcsoport értékeit és egy ambiciózus csapat dinamizmusát egyesítjük.
Az Erste 15 évvel ezelőtt versenytársaihoz képest kissé megkésve lépett a privátbanki piacra, de már az indulása meghatározta a későbbi fejlődés irányát. A tevékenység az Erste Befektetési Zrt. keretein belül indult, így rögtön a befektetési szolgáltatás, a tőkepiaci tanácsadás lett a szolgáltatás legfontosabb eleme. Bár kicsik voltuk a piacon, de ambiciózus tervekkel. A célunk az volt, hogy az Erste az egyik meghatározó privátbanki szolgáltatóvá váljon. Ez a 2006-os piaci viszonyok alapján tényleg erős célkitűzés volt, hiszen a magyar piacot nagy kezelt vagyonnal, sok éves előnnyel, nemzetközi háttérrel rendelkező cégek uralták. A kezet vagyon alapján az Erste talán éppen felfért egy 10-es lista végére.
Somlai László, Erste Private Banking vezető
Az elmúlt 15 évben sokat változott a struktúra, a private banking hol a befektetési szolgáltató, hol a bank részeként tevékenykedett – most pedig egy önálló vagyonkezelési divízióban működik –, de a fő fókusz, ami a befektetési tanácsadás, az ügyfelek vagyonának megőrzése, gyarapítása, nem változott.
Míg a 2000-es évek elején a privát bankot leginkább az exkluzivitással, egyedi, soron kívüli kiszolgálással és egyfajta misztikummal kapcsolták össze, addig a bankárok életében valójában sokkal nagyobb szerepet kapott az ügyfelek service jellegű kiszolgálása, az utalások, egyedi betétlekötések intézése, mint a befektetés.
Az Erste azonban kezdetektől a befektetésre helyezte a hangsúlyt, hiszen ebben voltunk erősek.
A 2008-as válságot a többi piaci szereplőhöz képest jóval kedvezőbben éltük meg. Ezt kihasználva és a válságot követő nagy befektetői érdeklődésben rejlő lehetőséget, az erősségeinkre építve indult meg igazán a piaci átlagot jóval meghaladó növekedés, ami mind a mai napig kitart.
Ezt a dinamizmust folyamatos innovációval tudjuk tartani. 15 év alatt eljutottunk a VIP kiszolgálástól a Multi Advisor Modellig. Az Ersténél elérhető befektetési univerzum a lehető legszélesebb a magyar piacon. Elsőként vezettük be a diszkrecionális vagyonkezelési szolgáltatást, majd azt megújítva a moduláris vagyonkezelést. A bankáraink mellett specialisták segítik azokat az ügyfeleinket, akik érdeklődnek a taktikai befektetések iránt; akik a teljes megtakarítási portfoliójukról szeretnének egy második szakértői véleményt vagy arra kíváncsiak, hogy értékpapír befektetéseiken kívüli vállalkozásaik mennyit érhetnek.
Az innovációra való törekvésünket az is mutatja, hogy a piacon egyedüliként, szinte meghatározott időközönként hajtunk végre akvizíciókat, kezdve az ING-től, a BNP Paribas-on át a Citibankig. Ezek az akvizíciók nemcsak a kezelt vagyon növekedéséhez járultak hozzá, hanem a megújuláshoz is. Bár az összeolvadások mindig nagy nyomást helyeznek a szervezetekre, de hosszú távon sokat profitáltunk belőle, hiszen remek kollégákkal, új látásmódokkal, és know-how-val gazdagodtunk időről időre.
Most, 2021-ben, a legutolsó adatok alapján úgy tűnik, hogy a kezdeti ambiciózus cél megvalósulni látszik. Kezelt vagyont tekintve az egyik legmeghatározóbb szereplője vagyunk a privátbanki piacnak; növekedésben, hatékonyságban pedig – a tanácsadó cégek elemzései alapján – a legjobbak.
Ezt az ívet szeretnénk folytatni mind növekedésben, mind innovációban, hogy nevünkhöz méltóan a privát banki szolgáltatást igénylő magyar családok első számú választása legyünk.
Üdvözlettel: Somlai László, Erste Private Banking vezető
A jelen interjúban foglaltak kizárólag az interjúalany személyes véleményét tükrözik és nem tekinthetőek az Erste Bank Hungary Zrt., az Erste Befektetési Zrt. vagy az Erste Alapkezelő Zrt. hivatalos szakmai álláspontjának. A jelen interjú tartalma nem minősül befektetési ajánlatnak, ajánlattételi felhívásnak, befektetési tanácsadásnak vagy adótanácsadásnak.