Varga Zalánt, az Erste Alapkezelő Értékesítési Igazgatóját kértük meg arra, hogy foglalja össze a DPM szolgáltatással – mely több mint 5 éve a Private Banking ügyfelek vagyonkezelésének fő építő eleme – kapcsolatos legfontosabb információkat. A szolgáltatás keretében ugyanis a portfóliók kezelését az Erste Alapkezelő végzi az Erste Private Banking ügyfelei részére, nagyban támaszkodva a bécsi Erste Asset Management központi modelljére.
„A Wall Streeten nincs ingyen ebéd” – tartja a mondás, másképp fogalmazva a befektetők nem remélhetnek magas hozamot kockázatvállalás nélkül, különösen a jelenlegi alacsony hozamkörnyezetben. Aki pedig nem éri be a pénzpiaci hozamokkal, annak bizony magasabb kockázatú eszközöket is kell tartania a portfóliójában, például vállalati kötvényeket és részvényeket, vagy ilyen eszközökbe fektető alapokat. Azonban jól tudjuk, hogy ezeket a döntéseket nehéz meghozni: befektetőként félünk a veszteségtől, tartunk attól, hogy nem megfelelő időszakban vásárolunk be. Későbbiekben pedig a portfólió menedzselése, a piaci folyamatokhoz való igazítása is komoly döntéseket igényel. A DPM szolgáltatás ezekre a nehézségekre kínál megoldást: ügyfeleinknek elég csak a devizát és az általuk vállalható kockázati szintet meghatározni, a többit professzionális szakértőinkre bízhatják.
Kinek ajánljuk?
A DPM szolgáltatásunkat azon ügyfeleink számára ajánljuk, akik nem kívánnak napi szinten a befektetésük kezelésével foglalkozni, ugyanakkor fontos számukra a piaci változásokra reagáló aktív befektetési stratégia. Az Erste DPM szolgáltatás elsősorban azon ügyfeleinknek lehet megfelelő, akik hosszabb távon (minimum 3-5 év) szeretnének a pénzpiaci és kötvénypiaci hozamokat meghaladó teljesítményt elérni befektetéseikkel.*
Milyen befektetési stratégiák közül választhatnak ügyfeleink?
DPM szolgáltatásunk 5 kockázati szinten (Konzervatív, Moderált, Kiegyensúlyozott, Dinamikus, Részvény túlsúlyos) valamint 3 devizában (HUF, USD**, EUR) érhető el. Az ügyfeleink által megválasztott kockázati szint a kockázatos eszközök maximális arányát határozza meg a portfólión belül.
A portfólió kezelés során aktív befektetési stratégiát valósítunk meg, így a portfólió összetételét a piaci kilátásokhoz igazítjuk, ezáltal biztosítva a kockázat és a várható hozam kedvező kombinációját.
Tapasztalataink szerint a tőkepiacok nem teljesen hatékonyak és hajlamosak szélsőséges kilengésekre. Aktív megközelítésünkkel ezek a hatékonyatlanságok felismerhetőek és kihasználhatóak, így a taktikai döntések hozzáadott értéket képviselnek a befektetési folyamatban.
Milyen eszközosztályokba fektetünk?
A DPM szolgáltatás keretében az alább bemutatott valamennyi eszközosztályba fektethetjük ügyfeleink pénzét befektetési alapokon keresztül:
Az eszközök széles skáláján való befektetés a kockázat jelentős mértékű porlasztását teszi lehetővé. Mivel a különböző eszközosztályok hozamai nem mozognak szorosan együtt és a váratlan eseményekre is eltérően reagálhatnak, így a portfólió teljesítménye kiegyensúlyozottabbá válik.
Mindamellett, hogy átvesszük a befektetési döntések meghozatalát ügyfeleinktől, a DPM szolgáltatás mégis tejles körű átláthatóságot biztosít. Rendszeresen küldött riportjainkban megjelenítjük a portfólió eszközosztályok szerinti összetételét, a portfólió részletes összetételét (melyben részletesen szerepel, hogy mely befeltetési jegyekbe fektetünk) valamint vizuális elemek segítségével bemutatjuk a portfólió teljesítményét is.
Abban, hogy az öt kockázati profil közül melyik illeszkedik a leginkább az Ön portfóliójába, privát bankára tud segíteni.
A jelen interjúban foglalt információk nem teljes körűek. A jelen interjú tartalma nem minősül befektetési ajánlatnak, ajánlattételi felhívásnak, befektetési tanácsadásnak vagy adótanácsadásnak. Az interjú célja kizárólag vagyonkezeléssel kapcsolatos egyes információk tájékoztatási célú megismertetése a befektetőkkel. Portfóliókezeléssel kapcsolatos további információkat a vonatkozó keretszerződések is tartalmazzák, valamint további rendelkezéseket a befektetési szolgáltatásokat nyújtó Erste Befektetési Zrt. Üzletszabályzata is tartalmaz, amely elérhető az Erste Befektetési Zrt. honlapján (www.ersteinvestment.hu).
* Mint minden befektetési forma, így a DPM is kockázatokkal jár, melynek keretében az ügyfelet veszteség érheti.
** Amerikai dollárban 3 modell közül lehet választani.