Hogyan foglalnád össze az Erste Private Banking elmúlt 10 évének eredményeit?
Idén már több mint 10 éves az Erste Private Banking, ez idő alatt nagy átalakuláson mentünk keresztül mi is és az ügyfeleink is. Az induláskor, 2008-ban, teljesen más volt a gazdasági helyzet. Az első időszakot viszonylag magas betéti kamatok jellemezték, így kifinomult befektetések nélkül is magas hozamot lehetett elérni. Ezt követően a betéti kamatok csökkenni kezdtek és ügyfeleinket fokozatosan megtanítottuk komplex módon befektetni. Büszkék vagyunk arra, hogy a piacon mi nyújtjuk a legszélesebb termékpalettát, valamint arra is, hogy jelenleg ügyfeleink vagyonának csaknem 90%-a diverzifikált módon került befektetésre: földrajzilag, szektorok, eszközosztályok szerint, illetve devizában.
A jelenlegi alacsony hozamkörnyezet arra inspirálta ügyfeleinket, hogy más, alternatív befektetési formák felé forduljanak, (gondolok itt például az ingatlan típusú vagy a vállalkozásokba való befektetésekre) amelyekhez esetenként a felmerülő finanszírozási igényt is mi biztosítjuk.
Az évek során szépen kirajzolódik az a folyamat, ahogy elértük a jelenlegi érettségi szintet: kezdetekben a betétek egyeduralma, majd az egyszerűbb befektetések voltak jellemzőek. Mára már egy jól diverzifikált befektetési portfólió, megtűzdelve komplexebb befektetési formákkal, nem egyedi, privátbanki ügyfeleink körében. Különleges megoldást jelentenek, a hitelek különböző formái, akár tőkeáttételes befektetési célra is, ügyfeleink portfóliójában.
Miben nyújt többet az Erste Private Banking?
Hiszek abban, hogy a privátbanki szolgáltatás túlmutat a pénzügyi befektetéseken. Az ügyfél és a bankár közötti bizalmi kapcsolat miatt olyan témák is felmerülnek az ügyfeleinkkel való beszélgetéseinkben, mint a generációváltás, legyen szó akár a családi vállalkozás- akár a vagyon átadásáról. Ezek a beszélgetések is inspiráltak minket, hogy a Portfolio.hu-val közösen egy cikksorozatot indítsunk a generációváltás témájában, melyben szakmai partnerünk az RSM Hungary Zrt. Ezen túl fontosnak tartottuk, hogy kis létszámú rendezvényeinken ügyfeleink a generációváltással kapcsolatban tanácsot kaphassanak, és a cégutódlás, az örökösödés vagy a cégeladás kérdését szakértőkkel tudják megvitatni.
A Diszkrecionális Portfólió Kezelésről
Az elmúlt évek hozamsivatagos alapkamat környezetén túl, a volatilitás is visszatért a piacokra, ezért a portfóliók helyes kialakítása még inkább fontos. Ebben a befektetői környezetben még gyorsabb reagálásra lehet szükség annak érdekében, hogy az ügyfeleink vagyonát tovább növelhessük. 2013-ban épp ezért vezettük be a Diszkrecionális Portfólió Kezelést (Discretional Portfolio Management, DPM), amely nagyobb ügyfeleinknél az elsődleges szolgáltatássá nőtte ki magát. DPM szolgáltatásunkat ügyfeleink igényei alapján folyamatosan fejlesztjük.
Milyen újdonságok várhatóak az elkövetkezendő időszakban?
2013-ban bécsi mintára épült fel az Erste Private Banking központja a MOM SAS Toronyban, amit ügyfeleink már jól ismernek. Az azóta eltelt 5 év alatt folyamatosan bővült privátbanki üzletágunk. 2019-től egy új helyszínre, a jelenleg épülő Hillside irodaházba költözünk, ahol jóval nagyobb területen és még modernebb környezetben várjuk majd ügyfeleinket.
Külön öröm számunkra, hogy az idei évben ismét együtt dolgozhatunk a világszinten ismert kortárs művésszel, Havadtőy Sámuellel, akinek 2018-ban három kiállítása is nyílt Magyarországon: a budapesti Ludwig Múzeumban, a szentendrei Ferenczy Múzeumban, valamint a budapesti Kálmán Makláry Fine Arts Galériában. Büszkék vagyunk rá, hogy idén ezen kiállítások támogatói lehetünk.
Az idei év nagy eredménye, hogy a BloChamps Capital Kft által kiosztott Private Banking Hungary díjak közül 2018-ban az „Év Üzletág Fejlesztője” díjat kaptunk, valamint Zsigó Attila privát bankárunkat választották az „Év Senior Privát Bankárává”. A privát bankunk által kezelt ügyfélvagyon 440 milliárd forintra nőtt 2018-ra, és sikeresen zártuk a Citibank Europe plc magyarországi fióktelepe lakossági banki üzletágának akvizícióját.
Ebben a dinamikusan változó tőkepiaci környezetben ügyfeleink biztosak lehetnek abban, hogy biztonsággal meg fogjuk őrizni, és gyarapítani fogjuk vagyonukat. Ezen túl továbbra is törekedni fogunk arra, hogy a legkiemelkedőbb pénzügyi szolgáltató legyünk a magyar piacon. Remélem, hogy az általunk támogatott kiállítások valamelyikén személyesen is találkozunk majd.
Köszönöm az interjút!
A jelen interjúban foglalt információk nem teljes körűek. A jelen interjú tartalma nem minősül befektetési ajánlatnak, ajánlattételi felhívásnak, befektetési tanácsadásnak vagy adótanácsadásnak. Az interjú célja kizárólag vagyonkezeléssel kapcsolatos egyes információk tájékoztatási célú megismertetése a befektetőkkel.