Családi vagyon megőrzése generációkon keresztül – már 500 milliárd forintról gondoskodik az Erste Private Banking

A közelmúltban egy nagy mérföldkövet lépett át az Erste Private Banking. A kezelt vagyon elérte az 500 milliárd forintot. Mit gondolsz erről az eredményről? Mik a további célok?

Szerintem elsősorban nem a számok a fontosak. Ám tény, hogy  főleg azok számára, akik hosszú évek óta építik az Erste Private Bankinget, sokat jelentett ennek a szimbolikus számnak az elérése. Továbbra is azt valljuk, hogy nem állunk meg itt. Annak a 8-10 ezer családnak szeretnénk elsőszámú privátbanki szolgáltatója lenni a magyar piacon, akik számára kiemelkedően fontos, hogy generációkon keresztül megőrizhessék a család vagyonát.

Hogy áll most a piac, milyenek a kilátások?

A piac nagyon szépen fejlődik, elsősorban a kezelt vagyon tekintetében. A magyar gazdaság szemmel láthatóan dinamikus növekedése meglátszik az ügyfélvagyonok alakulásán is. Látjuk, hogy ügyfeleink vállalkozásai is szépen gyarapodnak, és a korábbi évek átlagát meghaladó osztalékokkal jutalmazzák tulajdonosaikat.

A befektetési piac mindemellett nehezebb lett. Gondoljunk csak a tavalyi év végi piaci változásokra. Aki akkor megfogadta a tanácsainkat azzal kapcsolatban, hogy nem érdemes a rövidtávú ingadozásokra azonnal reagálni, hosszabb távra kell optimalizálni, azon ügyfeleink igen szép hozammal büszkélkedhetnek ebben az évben.

A vállalkozással rendelkező ügyfeleknek is van lehetőségük arra, hogy értékpapír számlájukat az Erste Private Bankingnél kezeljék, ami egy kiváló lehetőség. Ennek mik a feltételei és a működése?

Igen, elég gyakori, hogy a privát ügyfelek vállalkozásainak a napi likviditáshoz nem szükséges szabad pénzeszközeit is mi kezeljük értékpapír számlán. Számukra is számos megoldást kínálunk, figyelembe véve a likviditási igényeket.

Mindemellett lehetőség van arra is, hogy ügyfeleink vállalakozásuk pénzforgalmi számláját is nálunk kezeljék.

A nagyvállalatok vezetői többféle csomagból is választhatnak.   A 300 millió forint feletti éves nettó árbevétellel rendelkező cégek egy sor díjmentes és kedvezményes szolgáltatáshoz férhetnek hozzá a megadott feltételek teljesítése esetén. Továbbá egyedi konstrukciót alakítunk ki nekik a számlavezetés terén.

Mikrovállalkozások esetén többek között a vállalkozás jellemzőire és igényeire kialakított kedvező díjszabású számlacsomagokat, országos lefedettségű személyes kisvállalkozói fióki tanácsadást és folyamatosan megújuló termékportfóliót ajánlunk.

Több vállalattulajdonos ügyfelünk esetében egyre égetőbbé válik a generációváltás kérdése. Hogyan tudunk segítséget nyújtani az érintett ügyfeleknek?

A statisztikák szerint a családi vagyonok 90 százaléka 3 generáción belül eltűnik. Éppen ezért kiemelten foglalkozunk ezzel a témával. A mi feladatunk elsősorban ennek tudatosítása, a probléma felvetése. Természetesen, ha valamelyik ügyfelünk mélyebben érdeklődik a téma iránt, jogász és adótanácsadó szakértőkkel is össze tudjuk kötni. Segítünk megtalálni a megoldást a magyar törvények adta lehetőségeket kihasználva különböző családi struktúrák (családi alapítvány, bizalmi vagyonkezelő) felállításával.

Az Erste megalapításának 200. évfordulóját ünnepli 2019-ben. Ezzel kapcsolatban anyavállalatunk Bécsben több eseményt is tart. A 200 éves évfordulóval kapcsolatos magyarországi ünneplésről mondanál pár szót?

Ezzel kapcsolatban most csupán annyit mondhatok, hogy itthon is megünnepeljük ezt a nagyszerű kerek évfordulót. Talán nem árulok el nagy titkot, ha elmondom, hogy a szokásos év végén tartandó privátbanki rendezvényünkön kerítünk erre sort.

Köszönöm az interjút!