2020-ban megújul a Private Banking ügyfélkiszolgálása
Somlai Lászlóval, az Erste Private Banking vezetőjével beszélgettünk a növekvő elvárásokról és a Multi Advisor modell bevezetéséről
Hogyan értékeled a 2019-es esztendőt a kitűzött célok tükrében?
Ambiciózus célt tűztünk ki magunk elé, mégpedig azt, hogy annak a 8-10 ezer magyar családnak, akiknek a Privát banki kiszolgálás releváns, mi legyünk az első számú választása. Ez azt is jelenti, hogy mind minőségben, mind kezelt vagyonban mi legyünk az elsők a hazai privát banki piacon.
Felgyorsult és komplexebbé vált a befektetési világ. Rengeteg a feldolgozandó információ és ezeket értelmezni, elemezni szükséges ahhoz, hogy megfelelő irányt vegyünk a portfóliók kezelésében. Emellett egyre nehezebb hozamot elérni a piacokon, a plusz hozam eléréséhez az aktív portfólió menedzsment ma már elengedhetetlen. Ügyfeleink a gyakoribb kapcsolattartás mellett piaci ötleteket is várnak bankáruktól. A rendkívül széles termékválaszték - ami egyébként az Erste PB egyik fő erőssége -, egyre nagyobb szakértelmet követel a portfólió összeállítás terén is.
Ezzel együtt a bankári szerepkör is egyre összetettebb. Az ügyfelek szeretnék, hogy bankáruk ismerje a személyes preferenciáikat, családi- és élethelyzetüket, körülményeiket. Egy kutatás rámutatott arra, hogy ügyfelek igényei szerint, ma már egy bankár amellett, hogy portfólió tanácsadást végez, jó, ha elemző, kockázatkezelő, koordinátor, adminisztrátor, real-time tanácsadó, üzleti-coach, asset manager, sőt, még IT guru is egy személyben. Véleményem szerint a hagyományos privát bankári modell szerint ezen igényeknek nem lehet megfelelni.
Mit terveztek, hogyan tudjátok mégis teljesíteni ügyfeleitek komplex kiszolgálási igényeit vagy ez lehetetlen?
2020-tól elindulunk egy, a magyar piacon még teljesen új ügyfél kiszolgálási modellel, amelyet mi multi advisor megközelítésnek, Multi Advisor modellnek neveztünk el.
Mit is jelent ez?
Az Erste Banknál egy olyan egyedülálló divízió jött létre, ami egyesíti a befektetési szakma minden szereplőjének szakértelmét. Ebből ügyfeleink is profitálnak, ráadásul mostantól a Bereczk Zoltán és Varjú Péter által vezetett tőkepiaci kereskedői csapatunk, sok-sok éves piaci tapasztalattal is rendelkezésükre áll. További szakértői területek a teljesség igénye nélkül, Miró József által vezetett elemzői csapat magas szintű szaktudással és számos elemzői díjjal, Murvai Ildikó portfólió szakértői csapata mindennapi portfólió elemzési tapasztalattal.
A Multi Advisor modellben, a privát bankár vezető ügyfélkapcsolattartása mellett közvetlen hozzáférést biztosítunk ügyfeleinknek kereskedői, elemzői szolgáltatásainkhoz szemben a hagyományos kiszolgálási modellel, amikor az ügyfél a kapcsolatot kizárólag a privát bankárával tartotta és tőle várt el minden téren magas szintű kiszolgálást.
Terveink szerint ügyfeleinkkel a modell minden részét megismertetjük, ezért fokozatosan emeljük be az egyes elemeket a mindennapi szolgáltatásba 2020-2021-ben.
Mit terveztek, hogyan tudjátok mégis teljesíteni ügyfeleitek komplex kiszolgálási igényeit vagy ez lehetetlen?
2020-tól elindulunk egy, a magyar piacon még teljesen új ügyfél kiszolgálási modellel, amelyet mi multi advisor megközelítésnek, Multi Advisor modellnek neveztünk el.
Mit is jelent ez?
Az Erste Banknál egy olyan egyedülálló divízió jött létre, ami egyesíti a befektetési szakma minden szereplőjének szakértelmét. Ebből ügyfeleink is profitálnak, ráadásul mostantól a Bereczk Zoltán és Varjú Péter által vezetett tőkepiaci kereskedői csapatunk, sok-sok éves piaci tapasztalattal is rendelkezésükre áll. További szakértői területek a teljesség igénye nélkül, Miró József által vezetett elemzői csapat magas szintű szaktudással és számos elemzői díjjal, Murvai Ildikó portfólió szakértői csapata mindennapi portfólió elemzési tapasztalattal.
A Multi Advisor modellben, a privát bankár vezető ügyfélkapcsolattartása mellett közvetlen hozzáférést biztosítunk ügyfeleinknek kereskedői, elemzői szolgáltatásainkhoz szemben a hagyományos kiszolgálási modellel, amikor az ügyfél a kapcsolatot kizárólag a privát bankárával tartotta és tőle várt el minden téren magas szintű kiszolgálást.
Terveink szerint ügyfeleinkkel a modell minden részét megismertetjük, ezért fokozatosan emeljük be az egyes elemeket a mindennapi szolgáltatásba 2020-2021-ben.
Mi lesz az első elem, s hogyan érhető el?
Első lépésben privát banki ügyfeleink közvetlenül kapcsolatba léphetnek az Erste Befektetési Zrt. tőkepiaci kereskedőivel, akik segítségével részvény, deviza és egyéb tőkepiaci termékekkel kereskedhetnek. Ezzel azt a jogos igényüket szeretnénk kielégíteni, amit ügyfélkutatásunkból is visszakaptunk, hogy több, egyedi taktikai befektetési ötletet várnak el privát bankjuktól.
2020 második félévétől tervezzük elindítani portfolió értékelő szolgáltatásunkat Murvai Ildikó évtizedes tapasztalatára, tudására építve. Ezzel is ügyfeleink igényére szeretnénk reagálni, akik szeretnének egy második vagy összegző véleményt befektetési portfóliójukkal kapcsolatban, legyen az az Erste vagy egyéb szolgáltató által kezelt vagyon. Ők a teljes áttekintés után javaslatot is várnak a teljes portfolió hatékonyabbá tételére.
Említetted, hogy 2021-ben is terveztek újdonságot a kiszolgálási modellben. Mi várható még?
2020 utolsó harmadában, illetve 2021-ben elemzői csapatunk mutatkozik be. Azoknak az ügyfeleinknek nyújthatnak értékes szolgáltatást, akik vállalkozásuk értékesítését vagy generációváltást terveznek. Tőkepiaci elemző tudásukra építve szakértői véleményt tudnak adni nekik a vállalkozásuk értékével kapcsolatban.
Mit vársz privát banki vezetőként az új modell szerinti megközelítéstől?
A Multi Advisor modell bevezetésével mindazt a felhalmozott piaci tudást szeretnénk ügyfeleink rendelkezésére bocsátani, ami az Erstét a vezető befektetési szolgáltatóvá tette a magyar piacon.
Hiszünk abban, hogy ezzel az új, a magyar piacon is egyedülálló modellel jelentőset lépünk előre az ügyfeleink magasabb szintű kiszolgálása felé, és annak a célnak az elérése felé, hogy a magyar piac legmeghatározóbb privát bankjává, ügyfeleink első számú választásává váljunk.
A jelen interjúban foglaltak kizárólag az interjúalany személyes véleményét tükrözik és nem tekinthetőek az Erste Bank Hungary Zrt. vagy az Erste Befektetési Zrt. hivatalos szakmai álláspontjának. A jelen interjú tartalma nem minősül befektetési ajánlatnak, ajánlattételi felhívásnak, befektetési tanácsadásnak vagy adótanácsadásnak.