Rekordot döntött a privát banki vagyon: az Erste új irányokat mutat a jövő befektetéseiben – Beszéljünk a pénzről és a pénzügyi egészségről!
A privát banki szektor újabb történelmi csúcsot ért el Magyarországon: a privát bankszámlákon kezelt vagyon már meghaladja a 11.000 milliárd forintot. Ez az impozáns növekedés évek óta kétszámjegyű ütemben zajlik, miközben a privát banki szolgáltatások folyamatos átalakuláson mennek keresztül, hogy megfeleljenek az ügyfelek egyre komplexebb igényeinek. Az Erste Private Banking célja pedig továbbra is az, hogy ne csak vagyonkezelőként, hanem a pénzügyi egészség támogatójaként legyen jelen az ügyfelek életében.
A privát banki szolgáltatások evolúciója
A 2000-es évekig a privát banki szolgáltatásokat egyfajta misztikum övezte, és elsősorban a kiemelt ügyfélkezelésre, VIP élményre fókuszáltak. Azonban a befektetési lehetőségek azóta egyre szélesebb rétegek számára váltak elérhetővé, köszönhetően a befektetések „demokratizálódásának”. Manapság a különböző fintech megoldások révén bárki hozzáférhet azokhoz az eszközökhöz, amelyek korábban kizárólag a privát banki ügyfelek számára álltak rendelkezésre.
Az Erste Private Banking mottója, a „Beszéljünk a pénzről”, a bank azon szándékát tükrözi, hogy ügyfelei számára átláthatóbbá tegye a pénzügyi kérdéseket és támogassa őket abban, hogy tudatos döntésekkel erősíthessék pénzügyi egészségüket.
A multi-advisor modell és a bizalmi vagyonkezelés szerepe
Az Erste Private Banking a változó ügyféligények kielégítése érdekében bevezette a multi-advisor modellt, amely lehetővé teszi, hogy a privát bankár továbbra is az ügyfél elsődleges kapcsolattartója maradjon, miközben speciális feladatokat dedikált szakértők látnak el. Ez azt jelenti, hogy például egy hosszú távú befektetési stratégia kialakítása során az ügyfél továbbra is privát bankárával konzultál, míg egyedi részvény- vagy devizapiaci lehetőségek esetén külön szakértők nyújtanak támogatást.
Az utóbbi időben különösen népszerűvé váltak a bizalmi vagyonkezelési struktúrák, amelyek az öröklési és adótervezési célokat szolgálják. Az Erste Private Banking célja, hogy a bizalmi vagyonkezelők között első számú választássá váljon, és proaktívan támogassa a családi vagyonok generációkon átívelő átadását. Ehhez kapcsolódóan az Erste szakértői webináriumokat, üzleti reggeliket és egyéb fórumokat is szerveznek, hogy az ügyfelek minél jobban megértsék a bizalmi vagyonkezelés előnyeit és lehetőségeit.
Hosszú távú kapcsolatok és bizalomépítés
A bizalmi vagyonkezelési struktúrák alapja az ügyfelek és a privát banki szolgáltatók közötti hosszú távú kapcsolat és együttműködés. Az Erste Private Banking, mint a több mint 200 éves Erste Group Bank AG magyarországi privát banki ágazata, mindig is a hosszú távú kapcsolatokra épített, hogy ügyfelei pénzügyi egészségét támogathassa. Az Erste széles körű vállalati és lakossági kapcsolatrendszere lehetőséget nyújt ügyfeleinknek arra, hogy hozzáférjenek a bank különböző szolgáltatásaihoz, beleértve a családi vállalkozások számára is elérhető megoldásokat.
A magyarországi privát banki szolgáltatások fejlődése jól mutatja, hogyan válhat egy régi hagyományokkal rendelkező területből modern, dinamikus iparág. Az ügyfelek új igényeinek megfelelni kívánó bankok, mint az Erste, biztosítják, hogy a privát banki vagyonkezelés továbbra is lépést tartson az időkkel, miközben a legfontosabb: a hosszú távú bizalomépítés és ügyféledukáció megmarad a középpontban.
A cikkben foglalt információk nem teljeskörűek, annak teljes vagy részleges felhasználása, többszörözése, publikálása, átdolgozása, terjesztése kizárólag az Erste Befektetési Zrt. (tev. eng. szám: E-III/324/2008 és III/75.005-19/2002, tőzsdetagság: BÉT Zrt.; a továbbiakban: Társaság) előzetes írásos engedélyével lehetséges.
A jelen cikk (marketingközlemény) tartalma nem minősül befektetési ajánlatnak, ajánlattételi felhívásnak, befektetési tanácsadásnak vagy adótanácsadásnak. A cikk célja kizárólag általános információk megismertetése a befektetőkkel. A termékeinkkel kapcsolatos további információkat Üzletszabályzatunk is tartalmazza, amely elérhető az Erste Befektetési Zrt. honlapján (www.ersteinvestment.hu). A tőkepiaci és makrogazdasági helyzetet, a befektetések és azok hozamai alakulását olyan tényezők alakítják, melyre a Társaságnak nincs befolyása, a befektetési döntés következményei a Társaságra nem háríthatók át, illetve a Társaság nem felel a befektetések eredményéért és azzal kapcsolatban a Társasággal szemben igény nem érvényesíthető. A múltbeli teljesítmények, illetve jövőbeli becslések nem nyújtanak garanciát a jövőbeli teljesítményre nézve.
Kérjük, hogy amennyiben megfontolt befektetési döntése meghozatala érdekében az adott termékfajtával kapcsolatosan a fentieken túlmenően további tájékoztatásra van szüksége, szíveskedjen társaságunk munkatársait felkeresni, akik készséggel állnak rendelkezésére. Kérjük továbbá, hogy befektetési döntése meghozatala előtt alaposan mérlegelje befektetése tárgyát, kockázatát, díjait, a számlavezetéshez kapcsolódó díjakat, költségeket és a befektetésekből származó esetleges veszteséget.